закладки →В соответствии с новыми правилами, банки должны реагировать на случаи, когда клиенты превышают максимальные суммы финансовых операций.
Это нововведение направлено на повышение эффективности мер по финансовому мониторингу и снижение рисков отмывания денег и финансирования терроризма.
Основное изменение заключается в расширении перечня подозрительных финансовых операций. Теперь банки должны считать подозрительным двукратное превышение максимальной суммы финансовой операции, указанной клиентом. Однако это правило не распространяется на физических лиц, которые осуществляют обычные финансовые операции с разумным обоснованием.
Финансовые учреждения обязаны зафиксировать и проанализировать такие подозрительные операции в течение 10 дней после их проведения, чтобы определить их подозрительность. Если подозрения подтвердятся, счет клиента может быть заблокирован. Максимальную ежемесячную сумму операций указывает сам клиент при открытии банковского счета или при последующих верификациях, которые проводятся один-два раза в год.
Например, если у человека зарплата составляет 30 тысяч гривен, он может указать максимальную сумму операций в размере 40-45 тысяч гривен. Если клиент планирует совершить крупную покупку, ему следует указать максимальную сумму, соответствующую этой покупке.
Некоторые финансисты считают, что требование о двукратном превышении максимальной суммы операций является не ограничением, а упрощением финансового мониторинга. Они считают, что такие правила помогут банкам более эффективно выявлять подозрительные финансовые операции и предотвращать незаконную деятельность.
В целом, эти новые требования нацелены на обеспечение безопасности финансовой системы Украины и борьбу с финансовыми преступлениями. Национальный банк Украины стремится создать условия, которые способствуют снижению рисков и защите интересов клиентов и государства.
